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2008年世界金融十大厚颜排行榜

市场的崩塌暴露出了许多人的真嘴脸。人们一向认为华尔街是个自负和贪婪横溢的地方,而在2008年,一些公众人物的言行把他们的厚颜提到了一个新高度。这些家伙的所作所为让大多数投资者着实想给他们一顿老拳,这也难怪。读者们,如果你们有其他建议,尽管在文章后面的评论里提出来。

 1.伯纳德•马多夫(Bernard Madoff)

跟马多夫相比,这个名单上的其他任何人都会相形见绌。这位金融市场的元老级人物被控玩弄了一场庞氏骗局,而且这并非是因为他试图掩饰在2008年的市场搏奕中的几次失利。据马多夫自己承认,他至少损失了500亿美元投资,而他之前数十年的经验为他赢得了很多的赏识和尊敬。因此,投资他旗下基金的人对他是毫无保留地信任,极少有人想到过要怀疑什么。偶有怀疑者也没能引起监管部门的重视;而马多夫从不解释他的投资策略,而这一点本应成为引起投资者警觉的第一个报警信号(实际上只要这个信号就足够了)。

2. 肯•刘易斯(Ken Lewis),美国银行(Bank of America)首席执行长

刘易斯11月时曾说,他不赞成救助汽车业,称“美国人民对只给更多钱而不帮助他们改变的做法不感兴趣”。他解释这话(难以置信的是,他是在底特律经济俱乐部里说这番话的)的意思说,他只是想用所谓的‘严厉的爱'的方式来确保汽车业能生存下来。这就是富人。当然,美国银行自己已从财政部的问题资产救助计划(TARP)里拿到了150亿美元(超过对通用汽车和克莱斯勒的137亿美元首批注资),而且,它不必对其债务结构、工作规章和人员薪酬(其实也就是高管薪酬上限)进行大规模调整。当银行业获得救助时,就说是为了保护金融系统的完善。而当谈到救助别人时,道德危害、责任缺失、干预资本主义突然间就成了压倒一切的首要问题。

 3. 美国国际集团(American International Group,简称AIG)

在联邦政府对其实施救助行动之后不到一周,AIG就安排其管理人士到加利福尼亚一处奢华的度假地开会,花费为44万美元。各位,这次度假在多大程度上是以前就订好的或者它对谁有好处并不重要,重要的是,在你从纳税人那里拿到了1,200亿美元(后来又追加到1,700亿美元)的救助资金之后,你该做的就是取消这类轻浮的休闲活动。追加救助资金是另一件让人们感到愕然的事,政府追加贷款是为降低利率,而政府也保证要提供更多抵押。耶夫•史密斯(Yves Smith)在《赤裸的资本主义》(Naked Capitalism)中写道,对从TARP得到救助资金的银行,其在美国的每位按揭借款人都应该给他们的议员写信,问问为什么他们的利率不能下调近一半。今年早些时候,AIG称其在衍生品头寸上的110亿美元损失“没有实质影响”的。这话真要把人雷倒了。

4. 规则?

我们不需要规则!就在按揭领域一败涂地的时候,联邦储蓄监管机构(Office of Thrift Supervision)居然还允许处于困境的贷款银行IndyMac Bank将一笔注入资本作倒签处理,从而使其财务状况看起来比实际情况更健康。亲自批准这一做法的是达瑞尔•道丘(Darrel Dochow),八、九十年代存贷款危机期间他曾任联邦住房贷款银行委员会(Federal Home Loan Bank Board)监管和督查部门负责人。IndyMac 7月份就破产了。Fusion IQ证券研究部主任巴里•瑞索兹(Barry Ritholtz)在其博客中写道:我一直试图找出谁是这场灾难中最大的愚蛋。

5. 花旗集团(Citigroup)

先别管该公司今年的业绩有多可怕。《华尔街日报》曾援引知情人士说,11月时,花旗曾试图让有关作空金融股的禁令得以恢复。一位了解花旗在这方面游说工作的人士说:“你可能会觉得,监管部门会希望发挥领导作用,保护金融服务领域的完善”。那你可能也会想,激烈争论自由市场完整性的人应该也希望保护这些市场。

6. 克里•基林格(Kerry Killinger)

这位华盛顿互惠银行(Washington Mutual)的首席执行长2007年任职期间公司股价下跌七成,但他为自己设计了一个很不错的2008年奖金计划。要拿到这些奖金,他需要落实一些年度目标。唯一的问题是,挂钩目标中除了信用卡相关准备金和止赎相关费用之外,不包括贷款损失准备金。该公司2008年3月提交的监管文件称,董事会可以调整财务结果以消除:对重组、中止经营、非经常项目的支出,以及可定为非经常性或非平常性的利得、损失或费用等;不经常发生的项目;与一项业务的处置有关的费用;或与会计准则调整有关的项目。这基本上就是说,基林格的奖金需要满足的条件都是容易的好事,没有一件坏事。不过这一切最后没实现,因为公司被接管了,余下的部分卖给了摩根大通(J.P. Morgan Chase)。

 7. 杰洛米•科维尔(Jerome Kerviel)

现在回过头来看,对科维尔的指控近乎荒唐。今年1月,这家法国兴业银行(Societe Generale)的交易员在巴黎被捕,控方怀疑他通过在该行的违规交易造成70亿美元损失。

8. 约翰•塞恩( John Thain)

塞恩的确可能是最精明的交易家,他在最佳的可能时机将美林(Merrill Lynch)卖给了美国银行。但他在当前形势下还要求拿到1,000万美元的奖金,也真够张狂的。最后,塞恩做出了他能做的唯一选择,而且这个选择也比其他许多的选择都好。不过,只是(让美林)生存下来不值1,000万美元。

9. 比尔•格罗斯(Bill Gross)

这位债券领域的大亨、Pacific Investment Management Co.长期以来的公众面孔,为自己营造出一种沉稳的形象,对所有与经济有关的事情都有智慧、理智的见解。但那并不意味着他不会谈论自己的持仓情况。9月份,他呼吁美国财政部向房利美(Fannie Mae)、房地美(Freddie Mac)和其他通过FHA和其他政府机构发行的补贴住房贷款获得按揭等机构“开放资产负债表”,他称之为“(九十年代联邦金融整顿机构)RTC的二十一世纪住房版”。当然,Pimco彼时正在按揭领域疯狂买进,而且还一直在买进。

10. 房地美首席执行长迪克•西隆(Dick Syron)

西隆8月份说过,“这将是一个极其糟糕的按揭市场,如果你说的是一个没有政府支持企业的按揭市场。”当然这话没错。而且,当然,房地美的所作所为没有一样跟后来爆发的这场混乱有关。

 

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